随着全球经济的不断发展，跨境金融交易越来越频繁，防止洗钱和恐怖融资等非法行为已经成为各国政府和金融机构的重要任务。为此，国际上成立了金融行动特别工作组（FATF），并发布了一系列的合规性指标，以帮助金融机构识别和防止非法交易行为。其中，核心指标是FATF合规性指标体系中的一个重要组成部分，本文将对其进行简要介绍。

客户尽职调查（CDD）

客户尽职调查是FATF合规性指标中的核心指标之一。金融机构应当对客户进行审查，以了解其身份、背景、财务状况和风险等级。在进行CDD过程中，金融机构应当收集和验证客户身份信息，并对其交易活动进行监测和评估。这有助于金融机构识别和预防洗钱和恐怖融资等非法行为。

可疑交易监测（STR）

可疑交易监测是FATF合规性指标中的另一个核心指标。金融机构应当建立和实施有效的可疑交易监测程序，以识别涉嫌洗钱、恐怖融资或其他非法活动的交易。在发现可疑交易后，金融机构应当及时上报给当地的监管机构，并采取必要的措施，以避免与非法活动相关的风险。

风险评估和管理

金融机构应当对其客户进行风险评估和管理，以确定其涉及的风险程度，并采取适当的措施来降低风险。这包括对客户的CDD、交易监测和可疑交易报告等方面的评估和管理。金融机构还应当建立和实施风险管理程序，以确保其合规性和有效性。

结语

以上是FATF合规性指标中核心指标的简要介绍。金融机构应当严格遵守这些指标，以确保其合规性和有效性。通过客户尽职调查、可疑交易监测和风险评估和管理等措施，金融机构可以识别和预防非法交易行为，保护自身和客户的利益。